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案件详情

近年来，一种以“抢红包返利”为诱饵的诈骗洗钱活动逐渐增多。诈骗团伙通过招募“抢手”，利用微信红包进行洗钱活动。具体操作流程如下：

1、招募“抢手”：诈骗团伙在社交平台发布招募信息，承诺完成“抢红包”任务后可获得返利，吸引人员加入。

2、创建微信群：洗钱团伙作为群主，创建微信群，并将群信息分享给诈骗上家。

3、引诱受害者：诈骗上家通过“刷单”、“投资理财”等诱饵，吸引受害者加入群聊，并发送红包。

4、红包金额设定：红包金额通常每人200元，若群内有50人，单次红包金额高达一万元。

5、洗钱过程：受害者发送红包后，群主迅速将其踢出并拉黑。“抢手”迅速领取红包，并通过微信转账、扫码消费、提现等方式，将资金转移至指定账户。洗钱团伙扣除手续费后，将剩余资金转给诈骗上家。

案例分析

一、诈骗手段分析

1、贪利心理：利用人们对轻松获利的渴望，设置高返利吸引参与者。

2、从众心理：通过群聊形式，制造多人参与的假象，降低受害者警惕性。

3、技术手段：利用微信红包的便捷性和匿名性，迅速转移资金，增加追查难度。

二、洗钱手法分析：

1、微信转账：直接将红包金额转至指定账户。

2、扫码消费：通过扫码支付，将资金转换为实物或虚拟商品。

3、提现：将资金提现至银行卡，进一步洗白资金来源。

广发银行郑州分行提醒您：

1、提高警惕，谨慎参与：对“抢红包返利”等高收益活动保持警惕，不轻易参与。

2、不轻信陌生人：不加入陌生群聊，不点击不明链接，不参与不明来源的红包活动。

3、保护个人信息：避免泄露个人信息，防止被诈骗分子利用。

4、及时报警：若发现被骗，立即报警，并提供相关证据，协助警方追查。