映象商业

每日一篇案例，每次一个提示，从“案例-风险提示”案例中提取柜面风险防范履职规范动作，提升柜面操作人员“劝阻、拦截”风险识别技能，形成了浓厚的“资金链精准治理”工作氛围。邮储银行许昌市分行账户管理部门指定专人负责案例素材整理下发，让反诈防诈宣传变得有声有色，让风险识别变得有规可依。

案例互动检真效

该行以 “风险识别 - 精准劝阻 - 有效拦截” 为核心流程，持续整理各类反诈案例素材，覆盖虚假投资理财、柜面取现、购买黄金异常身份识别、冒充公检法、冒名开户、转账洗钱等典型案例，解读各类常见作案手法，通过各类培训会议现场互动、提问、交流培训等方式，引导柜面操作人员主动开展 “穿透式” 身份风险识别，有效锁定风险线索，做到“劝阻、拦截”精准实施。

“资金链”精准治理有方向

专人统筹：素材整理 “精准化”。每日定时向各网点推送 1 篇案例(含 “案例详情、风险点解析、正确履职动作”)，该行案例素材整理以来，不仅营造了浓厚的反诈防诈氛围，也让风险防范 “有规可依、有例可学”。“专人负责、素材赋能、氛围营造”，形成闭环管理，让柜面履职规范落地见效。

宣传赋能：反诈教育 “场景化”。打破传统 “文字宣传” 模式，通过案例深度解读培育柜面人员防诈识别意识与技能，让反诈防诈 “有声有色”。案例互动校验掷地有声，结合客户办理的业务类型，对照日常反诈案例典型特征， “精准推送” 反诈提示，实现 “业务办理与反诈宣传”同步进行。

邮储银行许昌市分行将 “案例学习” 转化为 “履职实践能力”，让柜面操作人员从 “被动合规” 转向 “主动防诈识诈”，切实筑牢了资金安全的 “第一道防线”，为 “资金链精准治理” 提供了坚实的柜面技能服务支撑。